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(转!)秒杀积木盒子—PPmoney造假、自融、自担、资金池、涉嫌非法集资全覆盖!

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发表于 2015-10-10 12:44:29 | 显示全部楼层 |阅读模式
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PPmoney-典当资产权益ASZ151004005项目评审报告


报告编号:PPmoney -项目-00003

报告时间:2015年10月10日

项目链接:

https://www.ppmoney.com/Project/CommonDetail/12638

报告正文

原网站项目介绍:

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风险点一:借款主体造假

根据PPmoney项目介绍中的融资方简介,借款主体为“揭阳市xx典当有限公司”。(见证据1)但是在PPmoney的资金流向介绍中,投资人的资金流向了通惠保理(全称“通惠商业保理有限公司”,以下简称“通惠保理”),而还款时也是由通惠保理流向投资人。并且,根据项目证明材料《成交公告》和《付款凭证》,该典当公司债权已经转让给通惠保理,获得通惠保理至少1000万元融资(见证据2、证据3)。

经过对PPmoney提供的主要合同及相关文件分析可知:

1、典当公司向通惠保理转让典当资产权益已经而获得融资。

2、通惠保理利用该典当资产在PPmoney平台进行再融资。

以上2笔业务事实上是完完全全不相干的独立业务,不存在任何联系。

无论是PPmoney自己对资金流向的描述,还是证明材料的佐证,都说明一个事实:项目真实借款主体为通惠保理,此项目的借款主体造假。

风险点二:自融

在红途对PPmoney的第一篇评审报告中,已经很透彻的分析了PPmoney和通惠保理的关联关系(详见红途评审报告《PPmoney,会长单位的造假水平果然“高明”》),而且就连PPmoney自己在宣传时也一再强调通惠保理为自己的“兄弟公司”(见证据4)。现在,PPmoney的项目介绍中,居然都出现了投资人资金直接进入通惠保理的内容,真可谓是明目张胆、肆无忌惮的设立资金池进行自融。

这也解释了PPmoney为什么费尽周折将2笔业务强行融合,为什么作为借款主体的通惠保理既没出现在融资方简介中,也没出现在还款来源中。PPmoney如此处心积虑的掩盖通惠保理作为借款主体的事实,顶着如此明显的前后矛盾也要肆无忌惮的造假,为的就是通过其关联公司吸收广大投资者的资金。而且PPmoney的项目介绍中向来缺少融资金额合理性的佐证,其行为已经存在非法集资的嫌疑。

风险点三:担保无效

1、第一回购担保人造假

PPmoney担保介绍中,第一回购担保人为xx典当公司。但是,在PPmoney提供的《回购担保合同》中,受让人为通惠保理,PPmoney投资人的回购担保根本不存在(见证据5)。当然,这完全符合我们在风险点一中的分析,并且再一次证实——真实借款主体为通惠保理。然而,持有典当公司债权的通惠保理既没有将债权转让给投资人,也没提供其他担保方式。

2、第二回购担保人为自担

经调查,第二回购担保人广东纳斯达融资担保有限公司与PPmoney同样存在关联关系(见证据6、7、8),属于自担。

由以上2点分析可知,此项目第一担保无效,且有自担行为。

红途评审:

此项目PPmoney通过借款主体造假而掩盖了自融的事实。此“自融”并非简单的PPmoney平台自己融资,而是利用兄弟公司,通过自担、自融,在“太平洋资产”集团体系内部构建了一个庞大的资金池。PPmoney在本项目中达到了自融自担的新高度,出色演绎了一场兄弟公司齐心协力骗取投资人资金的大戏。不得不说,PPmoney的项目设计十分巧妙,集团间的兄弟公司配合也是“天衣无缝”,如此“精心”的设计,普通投资人又如何能看得懂!

荣膺“广东省互联网金融领域的标杆企业、全国三甲平台”的PPmoney,为了其太平洋集团“整体利益”可谓煞费苦心,居功至伟!

商务部批准的融资服务企业、 广东经信委批准的典当公司、深圳联合产权交易所托管、高大上的典当信贷资产包、全套股东大会决议、国有大型融资性担保公司提供本息担保等一系列眼花缭乱的前场配合都为蒙骗投资人做足了功夫和准备,最后的庞大资金池也自然水到渠成。

仅仅一个项目就实现了造假、自融、自担、资金池、涉嫌非法集资的全覆盖,PPmoney这家会长单位果然技高一筹,决对秒杀绝大多数的造假平台!

证据1:

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证据2:

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证据3:

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证据4:

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(原文链接:

http://www.ppmoney.com/news/ppgg_3203.html)

证据5:

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证据6:

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证据7:

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证据8:

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转自:红途风控汇


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发表于 2015-11-5 13:47:00 | 显示全部楼层
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                                                             2015年11月3日
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发表于 2015-12-9 17:13:03 | 显示全部楼层
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发表于 2015-12-8 15:02:51 | 显示全部楼层
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发表于 2015-10-10 12:53:47 | 显示全部楼层
……
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发表于 2015-10-10 14:12:04 | 显示全部楼层
秀起来~
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发表于 2015-10-12 08:31:21 | 显示全部楼层
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发表于 2015-10-28 16:19:05 | 显示全部楼层


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发表于 2015-10-28 22:07:16 | 显示全部楼层
楼主是专业人士,支持曝光。
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发表于 2015-10-29 14:32:09 | 显示全部楼层
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发表于 2015-10-29 14:59:17 | 显示全部楼层
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发表于 2015-11-4 14:11:18 | 显示全部楼层
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